今井保険事務所では、お客さまが不安に思うことを安心に変えることができるよう適切な保険の商品設計を提案します。

今井保険事務所は、金融庁が2017年に公表した「顧客本位の業務運営に関する原則」を基本とし、お客さまに寄り添い、お客さまの最善の利益を追求する保険代理店として業務を行うことを目的に、2019年に「お客さま本位の業務運営方針」を策定いたしました。
その後、同原則は2021年1月15日に改訂され、さらに2024年9月26日に最新改訂版が公表されました。
当事務所はこれらの改訂を踏まえ、当社の業務のあるべき姿を再確認するため、全社員でグループ討議を行い、その議論内容を反映した方針見直し を実施しました。 また、本方針の定着度合いと実践状況を客観的に確認するため、対外公表KPI（重要業績評価指標）を設定し、毎月社内で検証し、年1回（6月）に公表いたします。
当事務所は、「お客様に安心と喜びと幸せを提供できる存在となる」という経営理念のもと、お客さまにとって最も信頼できるパートナーとなることを目指し、全社員が知識と人間性の両面を磨きながら、日々業務に取り組んでまいります。

当社は、お客さまの意向を丁寧に把握し、お客さまの立場で考えた最適な提案を行います。

【取組概要】

顧客対応アプリ等を活用し、「意向把握 → 情報提供 → 意向確認」を確実に実施

過不足のない補償を提供するための証券診断を継続実施

事故発生時には迅速な初動と、保険金請求までの伴走対応
※KPI（キャッシュレス率、ペーパーレス率 等）

当社は保険会社から手数料を受領しますが、お客さまの利益を最優先とし、公正・中立な立場で提案します。

【取組概要】

満期更改・変更時には重複補償や付保漏れを徹底チェック

特定の商品・会社に偏らない比較説明と推奨販売
※KPI（満期日7日前証券作成率）

当社は SOMPOひまわり生命の変額保険を取扱っており、市場リスクを有する商品に関して適切な説明を行います。
なお、外貨建て保険の取扱いはありません。

【取組概要】

値動きリスク・解約返戻金の増減・費用構造等をパンフレット等で丁寧に説明

保険料に含まれる各種費用の内訳や性質をわかりやすく説明

契約者に追加で発生する費用の有無を明確化
※KPI（変額保険の適合性確認プロセス遵守率）

お客さまが安心して契約判断ができるよう、平易な表現と事例を用いて説明します。

【取組概要】

支払われるケース・支払われないケースを事例で説明

公的保険制度や生活リスクに関する情報を積極的に提供

非対面手続きでも重要事項説明を二重チェック
※KPI（情報提供数、アンケート評価）

お客さまの変化に合わせて継続的にコミュニケーションを取り、最適な提案を行います。

【取組概要】

家庭環境・生活環境の変化を把握し、ニーズに応じた補償提案

高齢者には親族の同席・複数回訪問による丁寧な説明

障がいのある方へ合理的配慮を実施
※KPI（ペーパーレス率、適合性確認率）

社員の成長がお客さま満足につながるとの考えのもと、教育制度を充実させています。

【取組概要】

損害保険大学課程コンサルティングコース等の資格取得推進

社内勉強会を毎月実施し、最新知識の共有

公平な評価制度を整備し、フィードバックを実施
※KPI（事故対応力認定制度 修了者数）

事故時には、お客さまの不安を軽減し、迅速かつ的確な対応を行います。

【取組概要】

可能な限り現場に駆け付け、事故処理に関するアドバイスを実施

保険金請求支援、事故防止・再発防止の提案
※KPI（代理店事故対応割合、モバイル！SOMPOチャット開設数）

金融庁が定めた「顧客本位の業務運営に関する原則」のうち、当社の取扱商品・業務形態上、適用範囲外となる補足原則・注記事項については、対象外としています。
（例：商品組成に関する補足原則・プロダクトガバナンス関連 等）

弊社は、個人情報保護の重要性に鑑み、お客様の個人情報を適正に取扱うことを宣言いたします。

(1)法令等の順守
弊社は、個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令および関係官庁のガイドラインなどを遵守します。

(2)従業者教育
弊社は、個人情報の取扱いが適正に行われるよう従業者への教育・指導を徹底します。

(3)個人情報の利用目的
弊社は、保険代理業と〔個人間カーリース、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次〕業を営んでおり、保険会社から保険募集業務の委託を受けて取得した個人情報と〔個人間カーリース、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次〕業を通じて取得した個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を、下記業務の遂行に必要な範囲内で、かつ適法、公正に利用します。その他の目的に利用することはありません。

・損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の保険会社の業務
・個人間カーリース、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次およびこれらに付帯・関連するサービスの提供

上記の利用目的を変更する場合には、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、その内容をご本人に対し、原則として書面等（電磁的記録を含む。以下同じ。）により通知し、または弊社のホームページなどにより公表します。
弊社に対し保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

＜弊社と取引のある保険会社＞
損害保険ジャパン株式会社（https://www.sompo-japan.co.jp/）
ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社（https://www.himawari-life.co.jp/）
ＳＯＭＰＯダイレクト損害保険株式会社（https://www.sompo-direct.co.jp/）

弊社に対し個人間カーリース、その他自動車関連サービスに関する紹介・取次およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の業務委託を行う会社の利用目的は、それぞれの会社のホームページ（下記）に記載してあります。

株式会社オリコカーライフ（https://ds-carlife.jp/）

(4)個人情報の取得
弊社は、業務上必要な範囲で、かつ、適法で公正な手段により個人情報（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を取得します。

(5)個人データの安全管理措置
弊社は、取扱う個人データ（下記（８）の個人番号および特定個人情報を含みます。）の漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程などの整備および実施体制の整備など、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。
弊社は、個人データの安全管理措置に関する社内規程を別途定めており、その具体的内容は主として以下のとおりです。安全管理措置に関するご質問については、下記のお問い合わせ窓口までお寄せください。

① 基本方針の整備
個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「安全管理措置に関する事項」、「質問および苦情処理の窓口」等について本基本方針を策定し、必要に応じて見直しています。
② 個人データの安全管理に係る取扱規程の整備
取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者およびその任務等についての規程を整備し、必要に応じて見直しています。
③組織的安全管理措置
・個人データの管理責任者等の設置
・就業規則等における安全管理措置の整備
・個人データの安全管理に係る取扱規程に従った運用
・個人データの取扱状況を確認できる手段の整備
・個人データの取扱状況の点検及び監査体制の整備と実施
・漏えい等事案に対応する体制の整備
④人的安全管理措置
・従業者との個人データの非開示契約等の締結
・従業者の役割・責任等の明確化
・従業者への安全管理措置の周知徹底、教育及び訓練
・従業者による個人データ管理手続の遵守状況の確認
⑤物理的安全管理措置
・個人データの取扱区域等の管理
・機器及び電子媒体等の盗難等の防止
・電子媒体等を持ち運ぶ場合の漏えい等の防止
・個人データの削除及び機器、電子媒体等の廃棄
⑥技術的安全管理措置
・個人データの利用者の識別及び認証
・個人データの管理区分の設定及びアクセス制御
・個人データへのアクセス権限の管理
・個人データの漏えい・毀損等防止策
・個人データへのアクセスの記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの稼動状況の記録及び分析
・個人データを取り扱う情報システムの監視及び監査
⑦委託先の監督
個人データの取扱いを委託する場合には、個人データを適正に取り扱っている者を選定し、委託先における安全管理措置の実施を確保するため、外部委託に係る取扱規程を整備し、定期的に見直しています。
⑧外的環境の把握
個人データを取り扱う国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

(6)個人データの第三者への提供および第三者からの取得
弊社は、次の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データ（個人番号および特定個人情報については、下記（８）を参照ください。）を提供しません。

①法令に基づく場合
②人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。

また、個人データを第三者に提供したとき、あるいは第三者から取得したとき（個人関連情報を個人データとして取得する場合を含みます。）、提供先・提供者の氏名等、法令で定める事項を確認し、記録したうえ、保管します。

(7)センシティブ情報の取扱い
弊社は、要配慮個人情報（人種、信条、社会的身分、病歴、前科・前歴、犯罪被害情報などをいいます。）ならびに労働組合への加盟、門地および本籍地、性生活に関する情報（以下、「センシティブ情報」といいます。）については、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用または第三者提供を行いません。

①法令等に基づく場合

(8)個人番号および特定個人情報の取扱い
弊社は、個人番号および特定個人情報について、取得・利用・第三者提供を行いません。

(9)見直し・改善
弊社の個人情報の取扱いおよび安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善します。

(10)個人情報保護法に基づく保有個人データの開示、訂正等、利用停止など
個人情報保護法に基づく保有個人データに関する開示（確認・記録の開示を含む）、訂正等または利用停止などに関するご請求については、ご請求者がご本人であることを確認させていただいたうえで手続きを行います。保険会社の保有個人データに関しては当該会社に対してお取次ぎいたします。弊社の保有個人データに関し、必要な調査を行った結果、ご本人に関する情報が不正確である場合は、その結果に基づいて正確なものに変更させていただきます。
なお、上記開示などの手続きについては所定の手数料をいただきます。手続きを希望される方は、下記お問い合わせ先までお申し付けください。

(11)お問い合わせ・ご相談・苦情へのご対応
弊社は、個人情報の取扱いに関する苦情・ご相談に迅速にご対応します。
ご連絡先は下記のお問い合わせ窓口となります。また保険事故に関する照会については下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券記載の保険会社の事故相談窓口にもお問い合わせいただくことができます。
なお、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、ご対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

＜お問い合わせ先＞

（代理店）有限会社　今井保険事務所
（住所）愛媛県西条市国安９０４－ 1
（代表者氏名）今井　淳
（電話番号）0898-66-5850
（受付時間）9:00～18:00
（Email）imai-h@ia8.itkeeper.ne.jp

当社は、

• 保険業法
• 金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律
• 金融商品取引法
• 消費者契約法
• 個人情報の保護に関する法律
• その他の関連法令・監督指針

を遵守し、公正・適正な保険募集に取り組みます。
また、保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険金額の設定と、適切な保険提案に努めてまいります。

お客さまに保険商品を正しくご理解いただけるよう、説明内容・説明方法を創意工夫し、分かりやすい言葉と資料 を使用して説明を行います。
非対面による販売においても、お客さまが安心してご判断いただけるよう、説明方法を工夫し、十分な理解を確認しながら進めてまいります。

お客さまの

• 保険・金融商品の知識・経験
• 契約目的
• 家族構成・生活環境
• 財産の状況

等を総合的に勘案し、意向と実情に沿った最適な商品の提案 に努めます。
特に、SOMPOひまわり生命の 変額保険（投資性商品）を取り扱う代理店として、商品内容・リスク内容・価格変動要因・費用構造について、丁寧で十分な説明を行います。※外貨建て保険は取り扱いがありません。

当社は、お客さまを取り巻くさまざまなリスクに備えるため、証券診断、ライフプランヒアリング、事故傾向分析 等を通じて、お客さまの将来も見据えたコンサルティングに努めます。
満期更改時だけでなく、それ以外の機会でも必要に応じて保険内容の見直しを提案してまいります。

勧誘にあたっては、

• 時間帯
• 勧誘場所（自宅・職場など）
• ご家族構成・ご本人の体調
• 高齢者・障がい者への対応

に十分配慮し、お客さまの立場に立った適切な方法で勧誘を行います。
高齢者の場合は、親族の同席依頼や複数回訪問など、より丁寧な対応を実施します。

お客さまの個人情報は、関連法令および当社の「個人情報保護方針」に基づき、適正かつ安全に取扱い、漏えい防止に努めます。

お客さまのご意見・ご要望を積極的に収集し、今後の募集活動・サービス改善に活かしてまいります。
また、事故発生時には迅速な初動と適切な助言を行い、保険金請求手続きまでしっかりサポートいたします。

当社は、「お客さま本位の業務運営方針」の定着度合いを客観的に評価するために設定した重要業績評価指標（KPI）の2024年度実績値について、以下の通り公表いたします。
対象期間：2024年4月～2025年3月

• 分母：316件
• 分子：19件
  → 回答率：6％

※回答いただいたお客さまには心より感謝申し上げます。
当社では損害保険会社によるアンケートに加えて、四半期ごとに独自アンケートも実施しており、お客さまの声を業務品質向上に活かしてまいります。

事故対応における代理店事故対応割合
→ 94.4％

事故のご連絡から保険金お支払いまでの間の主担当が「代理店」であった割合は94.4％となりました。
当社の事故初動対応を高く評価していただいた結果と捉えております。
今後も、

• 保険会社アンケート
• 保険会社の事故対応部署が集計する「事故対応割合」
• 当社独自アンケート

の三方向で実績を把握し、事故対応品質の更なる向上に努めてまいります。

当社では、お客さまに役立つ情報提供を継続的に実施してまいりました。

• HP・お知らせ等での情報提供：100％達成
• 各種案内の郵送・配信：計画通り実施
• 季節型・事故防止情報などの資料提供

2024年度は、「火災事故防止」「積雪・凍結事故の注意喚起」「自動車事故防止」など地域に即した情報提供も強化し、継続的な発信に努めてまいりました。

専門性向上の指標として、以下の資格・認定取得を推進しています。

• 事故対応力認定制度 修了者：2名
• 損害保険大学課程（トータルプランナー）：2名在籍
• 月例勉強会の実施：継続（月1回以上）

専門性強化により、お客さまへの説明品質の向上に引き続き取り組んでまいります。

2024年度の主要KPIの実績は以下の通りです。

指標	実績値	コメント
キャッシュレス率	99.9％	ほぼ全件がキャッシュレス化
ペーパーレス手続き率	97.8％	非対面・電子手続きを積極活用
満期日7日前証券作成率	90.7％	更に向上の余地あり、改善継続
変額保険 適合性確認プロセス遵守率	100％	全件で適切に実施
情報提供数	100％	計画どおり提供を完了
適合性確認率（意向把握）	11件中11件	全件で適合性を確認
事故対応力認定 修了者数	2名	対応力強化を継続
モバイル！SOMPOチャット開設数	0件	利用促進に向け案内強化予定